服務案例

專業顧問助您有效放大資產，為下一代創造穩固財務基礎。

王小姐是一位顧問公司資深主管，擁有穩定且高額的收入來源。隨著年齡增長，她開始思考如何將自身的財富有效地傳承給子女，並希望能在風險可控的情況下，放大資產價值，為下一代創造更穩固的財務基礎。

解決方案：安譽傳承家族辦公室深入了解王小姐的財務狀況與需求後，提出結合時間與金融槓桿的資產放大策略。

利用保險槓桿：透過設計高額的壽險保單，將部分資產轉換為具有增值效果的保險商品，並指定子女為受益人。這不僅能有效進行稅務優化與稅額調整，還能在王小姐身故後立即將保險理賠金交付子女，實現資產的穩定傳承。
投資組合優化：重新配置王小姐的投資組合，將部分資產投入收益穩定且具增值潛力的標的，例如優質不動產、基金與結構型商品，利用市場成長趨勢與時間效應創造穩健報酬。

蔣先生是一位成功的二代企業家，擁有豐厚的資產與穩定的收入來源。隨著家族事業的發展，他開始思考如何將自身的財富有效地傳承給子女，同時希望能放大資產價值、創造穩定的被動收益，並為子女的教育與未來創業提供充足的資金。

解決方案：深入了解蔣先生的財務狀況與需求後，提出結合時間與金融槓桿的全方位資產放大策略。

利用保險槓桿：透過設計高額的壽險保單，將部分資產轉換為具有增值效果的保險商品，並指定子女為受益人。達到有效進行稅務優化與稅額調整，實現資產的穩定傳承。
投資組合優化：重新配置蔣先生的投資組合，將部分資產投入收益穩定且具增值潛力的標的，例如國際不動產、基金等結構型商品，利用市場成長趨勢與時間效應創造穩健報酬，並產生穩定的被動收益。
財務槓桿與離岸金融運用：適度運用低利貸款，將資產活化並投入回報更高的投資標的。同時運用離岸金融服務，保障資產安全與傳承執行的可靠性。
教育與創業基金規劃：透過保單紅利與投資被動收益，為子女的教育與成年後創業建立專屬基金，確保本金穩定成長且不會消減，為下一代創造堅實的財務基礎。